WeCreativez WhatsApp Support
Atendimento ao vivo
Olá! Vamos falar sobre a sua necessidade?

    Qual O Perigo De Pagar Minhas Contas Pessoais Pela Empresa?

    690 388 Cláudia Lolita
    • 0

    O que acontece se eu pagar minhas contas com dinheiro da empresa?

    • Perda do controle financeiro da empresa;
    • Não ter visibilidade dos gastos;
    • Poderá gerar problemas na Receita Federal;
    • Nunca haverá planejamento de ambos os lados;
    • A confusão patrimonial poderá descaracterizar a empresa e atingir seus bens;

    Quais são os Problemas em pagar contas pessoais com dinheiro da empresa?

    Hoje a gente vai falar de um assunto que quase que a maioria dos empreendedores brasileiros cometem confusão patrimonial ou seja, misturam seu dinheiro com o da empresa
    Mas eu gostaria de te fazer um pedido antes: é muito importante para nosso trabalho que você se inscreva no nosso canal, acione esse sininho que esta aparecendo aqui embaixo, para você receber todas as nossas notificações, ou seja, toda vez que a gente publicar um vídeo, você será avisado.
    Então vamos a ele!!

    Gente, uma das principais regras de finanças empresariais é a separação das contas da pessoa física e da pessoa jurídica.
    Não é por acaso, a maior parte dos negócios que fecham por problemas financeiros não seguem esta regra.
    Sabemos o quanto é difícil gerir um negócio pelo empreendedor, e muitas vezes essa mistura não é observada e nem corrigida. O que acaba sempre gerando mais problemas.
    Fica uma percepção que a empresa não gera lucro e que o sócio não ganha nada da empresa, o que pode ser somente uma enorme confusão e falta de controle.
    A impressão que a empresa não gera dinheiro, fica ainda pior quando não se há um controle financeiro que indique essa situação, trazendo outros riscos para a empresa, como problemas fiscais e ainda descaracterização da personalidade jurídica.
    Mas entoa você quer saber mais sobre isso e como resolver? Vou te explicar nesse video, por isso fica com a gente ate o final dele, ok?

    O que acontece se misturar contas pessoais e contas da empresa?

    As vezes nem nós nos damos conta de que pequenas ações podem gerar enormes problemas. Sabe aquele boleto da escola do seu filho que você paga pela empresa? Pois bem, estou falando dele mesmo.
    GENTE pode parecer cômodo fazer isso, pagar suas despesas pessoais, tão cômodo que com certeza se você não tiver disciplina e controle isso se tornará um hábito rotineiro. O problema disso é que não perceberá com o tempo e isso levará para uma cilada financeira. Você pensa a empresa é minha mesmo.
    Mas ai esta o seu grande engano, sabe porque? Porque a empresa é um organismo vivo.

    Principais problemas desta salada de contas na vida da empresa:

    1. Perda do controle financeiro da empresa
      É, parece que não, mas isso irá acontecer. Pagando suas despesas você não terá mais o controle do resultado que sua empresa realmente está gerando.
      O pior, você poderá ter a visão de que a empresa não tem lucros e tomar uma série de decisões erradas por conta disso.
      É comum ficar a impressão que o sócio não retira nada da empresa, quando na verdade existe uma saída constante não percebida.
    2. Não ter visibilidade dos gastos
      A partir da perda de controle sobre as finanças, uma tarefa importante do empreendedor que é entender e controlar os gastos, será totalmente prejudicada.
      O empresário na tentativa de produzir resultados poderá cortar gastos essenciais da empresa, aqueles que certamente poderiam ajudar a empresa a crescer mais.
    3. Poderá gerar problemas na Receita Federal
      Esses gastos pessoais na empresa, se não registrados, não farão parte dos rendimentos do empreendedor. Isso chamará atenção da Receita Federal que possui várias formas de confrontar a informação. Isso levará a uma situação de malha fina, com uma situação de “rendimentos de trabalho disfarçadas”.
      A provável consequência é o arbitramento de tributos, que poderiam ser melhor planejados pelo Contador, reduzindo encargos. Para isso, é muito importante o registro correto da despesa. No arbitramento é sempre mais caro e com mais impacto para o empreendedor. E pode levar sua empresa a falência, e seu patrimônio pessoal, pode ser lapidado. Pense nisso.
    4. Nunca haverá planejamento de ambos os lados
      Agora algo importante: A capacidade de planejamento financeiro seu e da empresa ficará comprometido.
      Você não se planejará pois sempre haverá o caixa da empresa, mas o pior é a empresa nunca se planejar.
      Então ficará difícil compor caixa para investimentos, e é ainda possível que a empresa fique endividada e utilize dinheiro mais caro através de empréstimos.
      Isso prejudicará a sua própria capacidade de gerar mais renda no futuro.
    5. A confusão patrimonial poderá descaracterizar a empresa e atingir seus bens
      Precisamos pensar em situações limites… veja, você possui uma sociedade limitada ao Capital Social e tem um problema.
      Se ficar provada a ingerência com a mistura das contas, a empresa poderá sofrer um processo de descaracterização da pessoa jurídica e atingir seus bens pessoais, como eu falei antes.
      Isso é muito ruim, aquela proteção para realizar negócios, poderá não existir a causar problemas. Pense na sua família.

    Como separar contas Pessoa Física de Pessoa Jurídica?

    Agora chegou o momento de você mudar a história de sua empresa e dessa salada de frutas da mistura entre contas pessoais e da empresa. Vamos as dicas:

    • a – Utilize contas bancárias separadas
      Muitas vezes o empreendedor utiliza a sua própria conta pessoal para iniciar a empresa. Então se queremos dar um fim nisso, temos que ter uma conta para a empresa e outra diferente para o sócio. O custo de uma conta bancária não pode ser mais impeditivo, pois com o advento das Fintechs existem diversas soluções mais em conta que podem ser utilizadas, saiba mais sobre isso em Como as Fintechs podem ajudar o seu Negócio a Crescer.
    • b – Mude a titularidade das contas empresariais
      Um problema recorrente é o sócio pagar as contas da empresa e por isso achar correto pagar as suas pela empresa. Temos que eliminar essa situação.
      Peça um cartão de crédito corporativo para as pequenas despesas, como estacionamentos, combustíveis, pequenas compras. Assim nunca mais utilize seu cartão pessoal.
      Outra questão, mude as contas de luz, água, telefone, internet para o nome da empresa. É ela que utiliza então ela deve gerar receita para pagar essas despesas.
    • c- Defina a retirada dos sócios
      Determine as datas do pró-labore e a periodicidade dos lucros. Não é uma boa prática pagar lucros mensalmente, isso pode ser encarado como pagamento de trabalho disfarçado de lucro.
      Defina eles de forma anual, semestral ou até trimestral. Garanta também que o seu Estatuto ou Contrato Social permita fazer isso nesta periodicidade. Normalmente no contrato é anual.
    • d – Não use o caixa, mas se usar, classifique corretamente

    Bem, queremos que você não misture as contas, mas pode ocorrer em uma emergência ou em uma situação não prevista. Se isso acontecer, você deve classificar essa conta como retirada de sócios. Isso permitirá ter visibilidade do que de fato é despesa da empresa e o que é retirada do sócio.
    Com isso, acabará a sensação de que o sócio nada retira da empresa e a empresa não produz lucro suficiente.

    Tenha um controle Financeiro na sua Empresa

    A cegueira financeira é a pior coisa que pode existir para o empreendedor. Isso prejudica os negócios e atrapalha a tomada de boas decisões.
    Fazer esse controle não é tão difícil, basta ter disciplina e priorizar. Nós da CLAC CONTABILIDADE achamos isso essencial e provocamos sempre nossos clientes nesta questão.
    Tenha uma rotina financeira em sua empresa e conte com um Contador parceiro de seu negócio.
    Gerir uma empresa é muito difícil e as vezes negligenciamos algumas boas práticas. Entre elas, a separação das contas da pessoa física da pessoa jurídica. Sem essa separação pode existir a percepção que a empresa não gera lucros e que o sócio não recebe rendimentos.
    Além disso, vários problemas podem surgir e atrapalhar o crescimento da empresa. O ideal é que se defina entre os sócios os rendimentos que podem ser pró-labores, lucros ou alugueis.
    Separar as contas também não é difícil. É preciso ter disciplina e criar contas bancárias separadas, mudar o nome das titularidades, definir um processo de pagamento de sócios e classificar corretamente despesas.

    Não se esqueça de fazer o essencial controle fluxo de caixa e de sempre contar com um contador parceiro para o seu negócio.
    E você está separando suas contas?! Comente sua experiência aqui nos comentários abaixo.

    Obrigada por ter ficado com a gente ate no final desse vídeo, e um grande abraço.

    AUTOR

    Cláudia Lolita

    Contadora graduada há 26 anos, advogada, corretora de imóveis, perita judicial contábil, presidente da Associação dos Contabilistas de Teresópolis, pós-graduada em Ciências Contábeis pela FVG RJ, MBA em Gestão Tributaria, pós-graduada em Pericia Judicial, pós-graduanda em Direito Processual Civil, MBA em Contabilidade Digital, mestranda em Ciências Contábeis pela FUCAPE, especialista em Liderança na Disney e na Missão Internacional de Negócios no Vale do Silício– EUA. Com vasta participação em eventos, palestras e cursos da classe contábil, é fundadora e diretora da CLAC – Claudia Lolita Assessoria Contábil, há 23 anos. É apaixonada pelo empreendedorismo contábil e pelas técnicas e estratégias que a contabilidade pode contribuir no desenvolvimento econômico e de negócios. Youtuber do canal CLAC CONTABILIDADE e do canal Claudia Lolita – Vida & Negócios

    Todas as histórias por: Cláudia Lolita

    Deixe uma resposta

    O seu email não será publicado.

    Seja o primeiro a saber!
    Assine nossa Newsletter!
    Receba boletins informativos sobre o mundo da contabilidade, para a sua empresa ou negócio.
    Assinar
    Não, obrigado!
    close-link